如何按投资策略甄选DeFi金库产品?

时间:2021-07-09 06:33来源:www.banyouapp.com作者:未知点击:

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“金库”是一种代币化资金投入方案,它将用户存款用代币表示,譬如Yearn“金库”中的yCRVyyCRV/y美元。它通过有效管理去中心化的金融终端用户头寸,让去中心化金融行业的资金投入操作变得很轻松。不只这样,“金库”还能让用户频繁收成收益,然后将收益再资金投入,以购买更多基础资产来增加收益。与此同时,储户也不需要支付“金库”运营的gas本钱,成本一般只能在退出“金库”的时候才被收取。

自从Curve支持代币化BTC池后,有的“金库”也开始提供类似的服务。譬如你在用Harvest.Finance的时候,可以直接存入w比特币或ren比特币,也可以存入CRVRENW比特币代币,后者可以在Curve的5号池代表存款。

而Yearn在基于以太币的“金库”范围里再一次成为了先驱,最早发布了智能化收益耕作的w以太币金库,不过因为存款数目巨大致使后面的服务出现一些技术问题,虽然Yearn已经开始着手解决了,但对于资金投入者来讲与其等待Yearn重新发布w以太币金库,还不如尝试看看市场上其他可用的服务。说实话,其实有的解决方法并没w以太币那样复杂,用户仅需存入以太币即可产生回报。

伴随基于的去中心化金融服务生态系统不断进步和成熟,市场中的有关商品渐渐增多,而且有些商品很难以理解。对于一些十分精通技术的的用户来讲,他们可以熟练地部署最新去中心化金融软件,并适合对冲风险,但对于大部分资金投入者来讲,他们都是缺少经验的,面对很多去中心化金融商品无从下手。

以上大家提及到的都算是“容易型金库”,去中心化的金融用户仅需在此类“金库”中存放给定代币,然后一段时间之后就能获得更多代币,假如运气好的话,可能还能获得额外的治理代币。但伴随Uniswap发布UNI代币,另一种风险更高的“金库”出现了。

第二是基于以太币的“金库”。现在,去中心化的金融用户可以借助我们的以太币达成收益耕作,譬如将以太币用作铸造或借出稳定币/w比特币的抵押品,然后再把这部分稳定币/w比特币部署到去中心化金融协议中进行收益耕作来产生高于借贷本钱的回报。不过假如以太币价格下跌,这种模式可能会叫你面临清算风险。

好了,介绍了上面这部分金库资金投入方案之后,大家最后要提醒大伙的是不要将这部分内容当做资金投入建议,由于在去中心化金融范围里需要倍加小心,这一范围里的资金投入风险依旧非常高。

在这里要普及一个“收成”的定义,那就是有的金库方案会按基础代币提供量按期结算收益,称之为“收成”。“收成”的频率非常重要,由于它是影响总体头寸的复合原因,也反映出代币价格所承担的风险水平。

让大家第一来看看稳定币和BTC“金库”。对于“金库”来讲,现在最常被同意为存款的代币就是稳定币。稳定币存入之后,这部分“金库”就会把你的资金分配到CurveFinance池中以赚取CRV代币,一般是Y池,近期有的去中心化金融项目也支持Curves美元流动性池收益耕作。现阶段,市场上诸如Harve或YFV等服务平台都能基于“金库”提供勉励手段,让储户在获得基本收益的同时也能拿到去中心化的金融平台的治理代币。

Uniswap在发布UNI代币的同时也推出了一套代币分配计划,该计划能在四个特定流动性池中保持UNI代币勉励手段,分别是:以太币/美元C、以太币/泰达币、以太币/D人工智能和以太币/w比特币。对于去中心化的金融用户来讲,假如你在上面列出的任何一个池中提供流动性,之后仅需抵押你的流动性池代币就可以直接在Uniswap网站上获得额外的UNI代币收入。不过,这需要自己管理头寸,包括自己支付有关gas成本、自己决定是不是供应所得的UNI代币、与自己决定是不是再资金投入所得的UNI代币。

提到这一范围的“先行者”,那应该算是YearnyCRV金库了。Yearn.Finance是一个率先推出“被动型”资金投入商品——即“金库”的去中心化的金融平台。现在,市场上又陆陆续续发布了不少“金库”商品,总的来讲现在的主流“金库”商品有:稳定币和BTC“金库”、基于的“金库”、与UNI-耕作“金库”。

虽然在Uniswap推出后不久后,就有一些服务商开始提供简化UNI耕作的“金库”商品了,但大部分还要去中心化的金融用户自己参与干涉的。

因此,“金库”应该算是去中心化金融用户的一个靠谱选择。它可以免去用户紧盯最新收益耕作的麻烦,而且还会管理你所挣钱的价值,帮你进行再资金投入,并在计算收益时学会所有买卖中的gas本钱。

下面大家就要来谈谈具备更高风险的UniswapUNI-耕作“金库”了。之所以相比稳定币和“金库”与基于以太币的“金库”来讲风险更高,是由于在耕作UNI代币时需要第一在Uniswap上提供流动性,而如此一来非常可能投入的资金会赔光。但UniswapUNI-耕作“金库”有哪些好处就是可以叫你免去面对手工耕作的麻烦,毕竟自己操作这一系列买卖会异常艰苦。

其实,“金库”的目的就是为了帮终端用户简化复杂的去中心化金融买卖。资金投入者仅需存入一些代币,“金库”就会拟定出一套方案,伴随时间流逝可以获得更多代币并能赚取额外奖励。“金库”可以确保用户提供的代币不会用于去中心化买卖中的流动性,因此不会遭受永久性亏损。一般情况下,“金库”都能基于给定方案将用户存入的代币进行收益耕作,并把所得回报进行重新资金投入。

那样面对这么多商品该怎么样做出选择和权衡取舍呢,这就需要你需要时刻维持敏锐并自己进行很多研究了。本文今天就“金库”资金投入方案来向大伙作一介绍,期望能帮大伙理解这一定义,以便在此后的资金投入过程中能愈加了解地作出判断。

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